智能自助终端机服务：景区-政务-医疗-银行-学校-企业超过 600+

项目概述

  移动互联时代，互联网金融风起云涌。客户结构、客户需求不断变化，社会文化、交往模式深刻变革，创新技术和应用带来对话模式和商业模式的改变，社交、电商和金融价值链的重叠加剧了市场的竞争与变迁。银行传统重要服务渠道如何升级转型？正是在这一大背景下，智慧银行的概念应时而生并越来越多地出现在我们的视线里。

  近年来兴起的自助银行、智能银行，随着科技的不断发展，基于宽带4G网络、无线WIFI、智能设备等最新创新手段的应用，对网点布局、流程、管理及IT系统等进行全面转型，降低银行人力和资源成本，实现服务效率更高、客户界面更简单友好，创造更佳的客户体验。

  通过客户分流系统大堂经理可以随时掌控银行营业大厅人流的情况，以及VIP客户/普通客户的开通业务情况。根据业务开通情况，大堂经理可以推荐相应的产品。该系统需要开发一个平板软件，以便实时知道大厅人流情况，如：设置某业务未开通时进行自动提示。

  通过客户信息追踪系统，可以跟排队机与填单机对接。通过刷银行卡与身份证，去银行接口获取个人身份信息与业务开通的情况。该系统需要增加填单机和排队机服务器，保存客户资料，以便填单机可以随时调出相应的资料。

客户分流系统方案

系统升级硬件配备说明

1、每个网点配备平板电脑 一个（平板电脑配置如图所示）。

2、每台取号机增加一个无线网卡，实现无线联网。

升级后功能介绍

针对本网点功能：

大堂经理手持平板电脑 ，可随时查看本营业厅当前排队及办理情况，可随时根据现场情况，做出调整，并具备多种功能：

1）队列调节功能

营业厅窗口之间转移队列功能。

2）优先（插队）功能

VIP ，特殊人员的优先功能。

3）调整功能

特殊情况的优先调整办理先后顺序功能。

4）空号删除功能

删除部分空号功能，以提高营业厅效率。

5）快速响应功能

及时接收不满意客户提示功能，以及时了解情况，现场处理，做到让客户最大程度的满意，很好的维护网点形象。

6）查岗功能

可时时查询到窗口在员工岗情况，办理效率等

7）后台取号功能

……

注： 更多功能可根据现场具体要求做系统开发升级。

针对联网附近网点功能：

网上预约，通过无线联网功能，可实现查看附近网点排队等候情况，

以更好的引导和分流繁忙网点的业务压力

……

注： 更多功能可根据现场具体要求做系统开发升级。

客户信息追踪系统

系统简介

客户信息追踪系统，是排队叫号系统根据银行金融业特殊的客户分级管理及针对管理的概念所衍生的集数据收集，客户信息管理，客户分析，数据查询及数据联网共享的一个庞大的综合的客户信息管理系统。客户信息追踪系统功能以更好的收集客户信息，更精准的把握客户动态状况，及更合理的区分客户类型为出发点，结合排队叫号系统流程的专业性系统。

客户信息追踪系统，可提醒银行人员有VIP客户到达，银行通过交谈，了解，录入客户的信息内容，系统可自动保存于数据库，系统可共享数据信息与本行其他网点，达到全省乃至全国联网共享，以做到各网点对同一客户的全面了解。

客户信息追踪系统包含数据：数据读取、信息提示、数据录入、数据分析，数据共享查询等多个环节。

系统组成

1、硬件组成

大厅部分： 取号机、大堂经理电脑

网点银行内部： 终端PC（经理办公室）

银行总部：服务器（安装数据库，客户信息追踪系统主控软件）

2、软件组成

大厅部分： 排队叫号主控软件 、客户信息追踪系统分站软件、银行数据库接口软件

网点银行内部：客户信息追踪系统客户端软件（客户到达提醒功能，信息查询及录入功能等）

银行总部：数据库软件、客户信息追踪系统主控软件

系统拓扑图

区域拓扑图（全省）

系统功能介绍

客户信息追踪系统功能以更好的收集客户信息，更精准的把握客户动态状况，及更合理的区分客户类型为出发点，结合排队叫号系统流程，具体功能说明：

1）数据读取

客户刷卡取号，系统自动读取卡号信息，通过与银行数据连接，读取客户基本信息，并写入数据库。

2）信息提示

按客户信息，识别客户等级，系统可自动通过客户信息追踪系统终端客户软件自动弹出信息提示，并可附带语音提示。

3）数据录入

根据提示信息，可做好接待准备，并可主动接待客户，主动与客户深入交谈和了解后，通过客户信息追踪系统终端录入软件，增加充实此客户信息的具体内容，包含此次交谈所设计的推荐产品，接收程度，投资意向及趋向，并可附属录入投资喜好，最近资金情况，家庭结构等等，并保存于共享数据库中，以备下次参考。

4）追踪查询功能

网点工作人员，可按提示信息初步了解客户信息后，可通过客户端软件追踪查询此客户的详细信息，做跟全面了解，及更针对性的介绍推荐产品，也更好的对口客户的兴趣。

5）权限管理功能

系统用户登录进入客户信息追踪系统，可按工作人员级别分别设置不同权限的用户名。以实现银行内部客户信息的层次话管理，及客户资料的有效保护。

6）数据分析

通过联网录入客户信息，及多次多网点的信息录入，等等数据定期做分析，并将分析数据的结果，录入系统数据库，以把握阶段性状况，及综合延续性的验证。

此为银行后期重点把握客户群具有非常宝贵的参考价值和 针对方向。

7）数据共享查询

通过联网及后台数据库支持，登陆客户信息追踪系统后，可共享客户登陆信息资料，为银行追踪客户状况，做到连续性及衔接性做了很好的保证。

8）信息搜索功能

网点工作人员登录后，可根据登录的系统后，通过”“搜索可方便的搜索到所需要客户的完善信息。搜索可可按人名、、信用等级、客户类型等多种方式实现搜索。

系统使用说明

一、客户使用说明

客户到达网点，在工作人员引导下在到取号机旁边，刷卡取号，如是VIP客户，出号后可在引导下直接在大客户区等候。

二、网点工人员使用说明

1）大厅工作人员，需要引导客户刷卡取号，如是VIP客户，则引导到指定区域。

2）银行内部工作人员

迎接：在VIP客户刷卡取号时，系统已自动验证识别客户信息，并通过客户信息追踪系统终端软件，及时得到提醒，通过提醒信息，了解客户基本信息后，主动迎接客户。

沟通：与客户会面后，进行交谈，并不断深入沟通，并做好记录，包含客户的一些细微举动。

记录：通过客户信息追踪系统客户端系统，查看更详细此客户信息后，做本次沟通后的记录，及客户现阶段状况，包含：资金、投资方向等

系统实现意义

  通过客户信息追踪系统，银行可第一时间收到客户到达提示，做好客户资料的基本了解，为做好后期接待做好准备，通过和客户的交谈，及深入的了解，可不断的丰富客户的信息内容，银行可通过各网点补充的信息做专业分析，可合理的区分客户类型，级别等级，为后期银行推荐产品，稳定客户忠诚度有一个很好的保障。

  通过客户信息追踪系统可做一个员工考核业绩凭证，以及员工一天工作内容的凭证，充实员工工作成就感，提高员工工作积极性，形成干劲十足工作氛围及蒸蒸日上的势头。